胤源環球

個人財務顧問(新加坡)

投資 | 保險 | 儲蓄 | 傳承 | 遺囑與信託

收入替代

在收入生成階段,若生活中發生意外事件,收入替代對於維持家庭生活管道至關重要。 量身定制的解決方案能够確保您的收入持續支持財務承諾、投資和企業的可持續發展。 即使您的收入超過標準保障門檻,我們的解決方案依然能够提供所需的安全保障。 這些量身定制的解決方案旨在維護您家庭的生活方式及未來發展。

儲蓄與投資

我們提供多種解決方案,以幫助您實現儲蓄目標。 定制的投資策略將風險、回報和流動性進行有效平衡,確保您的投資組合在房地產、私募股權、藝術品及對沖基金等資產類別中實現多元化。 通過全面的財務規劃,您可以最大限度地提高稅收效率、資本保值和增長潜力。 借助個性化方案,您將能够把握獨家機會,例如風險投資或定制金融產品,以實現短期流動性與長期財富增值。 我們的專業支持將使您的投資策略與個人目標、遺產規劃以及全球市場狀況保持一致。

教育規劃

確保下一代接受世界一流的教育需要經過細緻的規劃。 在孩子們尚處於繈褓之時便設立教育基金,可以為他們在眾多選擇中脫穎而出的機會奠定基礎。 面對頂尖學校和大學學費的不斷上漲,教育基金能够確保他們持續獲得優質的教育機會,同時也能兼顧國際學校、寄宿學校以及私人輔導等多樣化選擇。

醫療/健康保險

根據您的獨特需求,我們提供量身定制的綜合醫療保險,以確保您和您的家人能够獲得全球最佳的醫療保健服務。 通過私人醫療計畫,您將享受到包括頂級專家、優質醫療設施,甚至醫療轉運服務在內的全面保障。

退休規劃

戰略性的退休規劃對於保護您的生活方式和遺產至關重要。 經過精心設計的退休計畫將充分考慮稅收效率、通貨膨脹以及未來市場狀況。 我們為您製定的退休規劃不僅能够有效保護您的資本,還能提供穩定的收入流,以確保您在晚年享有財務自由。

遺囑、信託和遺產規劃

遺囑與信託是財富分配的重要工具,不僅能够有效控制資產的分配,還能在法律複雜性和納稅義務方面達到最小化的效果。 複雜的信託結構能够有效保護資產免受債權人的侵害,降低遺產稅的負擔,並為將財富傳承給後代提供靈活性。 這些工具,無論是在國內還是離岸信託中,都為個性化的財富管理和控制提供了良好的途徑,確保您的遺產按照您的意願進行分配。 此外,一份經過深思熟慮的遺囑可以進一步補充這一策略,明確分配方案,避免潜在的爭議,從而為您的繼承人有效保護財富與遺產。

(超)高淨值解決方案

流動性規劃 | 財富結構 | 移民移居 | 繼承 | 財富傳承規劃

  • 流動性規劃

    有效的流動性規劃能够確保在不干擾您的長期投資策略的前提下,及時獲得現金。 我們的客戶常常面臨流動性不足的挑戰,尤其是在對企業、房地產或私募股權進行了大量投資的情况下。 個性化的流動性計畫可以為生活方式需求、投資機會或不可預見的負債提供所需的靈活性,同時保持與您更廣泛的財務目標的一致性。

  • 財富結構

    財富結構是指建立一個有效的框架,以實現財富在代際間的保存與增長。 這一過程包括通過信託、控股公司及國際稅務規劃來優化您的資產配寘。 量身定制的財富結構不僅有助於最大限度地减少納稅義務,還能有效保護資產免受法律風險,確保您的財富與長期目標保持一致。

  • 移民移居

    移至新的司法管轄區可能會引發一系列複雜的財務、法律和稅務問題。 囙此,進行專門的規劃以評估跨境財富管理、居住要求和稅務風險的影響顯得尤為重要。 我們的移民服務綜合了資產保護與家庭需求,確保在不影響您的財富的前提下,實現順利的過渡。

  • 繼承

    繼承計畫旨在確保您的財富能够按照您的意願順利傳承。 家族在全球資產、企業控股及家族動態方面往往具有獨特的複雜性。 一個穩健的繼任計畫需要綜合考慮繼承法、家族治理結構和節稅轉移的策略,為子孫後代提供清晰的指引與持續的支持。

  • 財富傳承規劃

    建立持久的遺產需要進行深思熟慮的規劃,這一過程不僅限於財富的積累,還涉及資產的保護,跨代的價值觀、家族治理及慈善願景。 從建立家族辦公室到創建慈善基金會,財富傳承規劃還重點關注減輕稅收負擔和維護家庭和諧,通過綜合個性化的財富轉移策略,以確保您的貢獻與影響力能够在世代之間得以延續。

  • 量身訂製的解決方案

    該公司透過廣泛的保險公司和最適合滿足客戶特定需求的產品,為客戶提供客製化的保險解決方案。

  • 規劃專業

    公司擁有一支高素質的財務規劃專業顧問團隊,對各類產品擁有豐富的知識。他們擅長與客戶互動,了解他們的目標並提供客製化解決方案。

  • 強而有力的治理

    公司遵循系統性的招標流程,考慮個人和市場的需求。這種方法確保了金融機構及其客戶的利益都受到保護。

  • 專注的客戶服務

    本公司致力於為客戶提供持續的支援和服務。其團隊定期審查和評估其計劃,以確保它們保持適當並符合不斷變化的需求和目標。